罕见！又见空白合同，中银国际证券领罚，老将翻车？

又见空白合同！中银国际证券旗下营业部领罚，老总资历深厚

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仅

有三名参保人员的券商网点，却因为四项违规，填补了辽宁证监局的一项空白。而这家营业部负责人，在中银国际证券已经从业十八个年头，资历超过了这家上市券商绝大多数高管。

首次点名

刚进入12月，辽宁证监局就更新了一则罚单，剑指base上海的券商中银国际证券股份有限公司（简称：中银国际证券或中银证券）。

从过往处罚来看，辽宁证监局在今年年初披露了对网信证券（现为麦高证券）时任主要高管的系列罚单；今年6月发布对中天证券研究业务及责任人员的三份罚单。这两家券商总部，均位于辽宁证监局辖区内， 并且均是一案“多罚”。

作为异地券商的中银国际证券，行家此前未发现来自辽宁证监局的处罚。而本次单独处罚的中银国际证券丹东三经街证券营业部（原丹东锦山大街证券营业部，简称：丹东三经街营业部），未涉及责任人员，也颇让行家意外。

四项违规

细看监管函，丹东三经街营业部存在四项问题：

一是营业部实际营业场所与经营证券期货业务许可证记载的营业场所不符。

二是未公示默认佣金率及最低收费标准。

三是未对营业部营销、合规风控、账户业务办理岗进行分离。

四是未对套印公章的重要空白合同进行出入库登记、领用登记、作废控制。

辽宁证监局指出，上述行为违反《证券公司分支机构监管规定》（证监会公告〔2020〕66号）第九条、《证券经纪业务管理办法》（证监会令第204号）第二十八条第一款、第四十条以及《证券公司内部控制指引》（证监机构字〔2003〕260号）第二十三条第一款、第二款的规定。

11月20日，辽宁证监局对丹东三经街营业部采取出具警示函的监管措施。要求其进一步加强合规管理，杜绝此类事项发生。

迷你网点

工商信息显示，丹东三经街营业部今年6月刚刚迁址并更名。考虑到这一情况，行家猜测，“实际营业场所不符”，“未公示默认佣金率及最低收费标准”，可能事出有因。

企查查和天眼查均披露了一项细节——自2017年1月创立以来，参保人员至今也只有3名；2021年甚至只有2名。

如此“迷你”的网点，除去总经理和合规岗，员工难道都是“临时工”？

这么说来，监管函中第三项——“未对营业部营销、合规风控、账户业务办理岗进行分离”，看来是确有所指。

让行家心惊肉跳的，是最后一项“空白合同”的问题。

单是行家点评过的案例，因“空白合同”管理不善，曝出私刻公章诈骗客户等情况，导致监管处罚、投资者索赔，至少有三起先例——东莞证券大连白山路营业部（现为大连星海广场营业部），中金财富证券马鞍山印山路营业部（现为马鞍山太白大道证券营业部），国泰君安赤峰西拉沐沦大街营业部。

行家注意到，已有多家官媒提及本次罚单，但标题仅涉及“营业地址”和“默认佣金”，却未重点“空白合同”。这也让行家猜测，这家网点是否发生了什么情况呢？

资深老总

对比中银证券（601696.SH）2022年报和中证协券商信息，中银国际证券在辽宁地区有8家网点（含大连2家），数量不算少。2022年辽宁区域营业收入7,454万元，排名第七；营业利润为4,823万元，排名第六，优于创收排名。

而丹东三经街营业部的成立日期较晚，营业部负责人王子峰的资历却颇为久远。

伟海精英显示，他早年曾任职于德邦证券。2005年4月加入中银国际证券，一干就是十八年。

要知道，中银国际证券现任的主要高管，几乎都没有这么长的任职。

比如，掌门女将宁敏女士。九年前的2014年12月，卸任山东证监局挂职副巡视员后，加入中银国际证券，曾任执行总裁，她于2022年4月出任董事长。

执行总裁周冰先生，2022年8月从中国银行空降，出任中银国际证券党委副书记；2022年11月，他接替宁敏任执行总裁。

副执行总裁沈锋先生，此前在中国银行多地分行任职。他于2016年4月加入中银国际证券，担任高管至今。

合规总监亓磊先生，早年曾任职于上海证监局；2015年10月担任富国资管风险管理部负责人。2017年10月起，他在中银国际证券从事内控合规管理工作，2020年2月至今担任合规总监。

在此之前，中银国际证券唐山新华道证券营业部（简称：唐山新华道营业部），于今年8月收到了三连罚单。河北证监局查明，这家辖区内资历最老的网点，自2016年以来持续多年存在合规管理漏洞，员工无证执业等情况。

那么，中银国际相对缺乏基层经验的高管，在分支机构合规管理方面，是否能有更多举措？

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